Как инвестировать в стартап для получения дохода

Инвестировать в стартап — рискованное решение. Не каждое новое начинание способно развиваться. Большинство обречены на исчезновение. Однако только новое необычное дело может принести высокие прибыли и многократно оправдать вложенные средства.

Для чего инвестировать в бизнес и стоит ли это делать

Стереотипное отношение к инвестированию предполагает, что для инвестиций нужен большой капитал, и только люди, уже обладающие большими средствами и влиянием, могут себе это позволить. Специфика стартапа в том, что вложение денег здесь происходит на начальном этапе (само название start-up в переводе с английского означает «начинание»). Поэтому больших затрат может не потребоваться. При этом молодой, развивающийся бизнес может со временем выйти на высокий уровень и начать приносить высокий доход.

Еще один стереотип связан с риском новых начинаний. Однако рисков можно избежать, если выбрать дело, в котором имеется опыт. При условии подробного анализа рынка и самого проекта можно просчитать перспективы развития того или иного предприятия.

View this post on Instagram

Пообщались с победителем гранд-финала #OIST2019 в Санкт-Петербурге — руководителем проекта «Комплексные методы использования звуковых волн для увеличения добычи нефти и газа» Александром Салтыковым. ⠀ — Расскажите, в чём заключается суть вашего проекта? ⠀ Суть проекта заключается в том, что мы используем волны различной длины и интенсивности как для очистки призабойной зоны скважины, так и для увеличения нефтеотдачи пласта. ⠀ — В чем инновационность проекта? ⠀ Инновационность заключается в том, что мы можем использовать одновременно разные направления воздействия. В одном комплексе у нас фактически реализована и ультразвуковая технология, и низкочастотные колебания, и импульсы высокой энергии. Всё это происходит за счёт их объединения под управлением единого модуля. Этот модуль обеспечивает не только управление этим прибором, но также создает банк данных по действиям персонала, по работе оборудования и по процессам, происходящим в скважинах, — потому как в скважины спускается не только сам прибор воздействия, но ещё и прибор контроля, геофизический прибор. ⠀ — Как родилась идея этого проекта? ⠀ Ультразвуком мы заинтересовались ещё в начале 2000-х годов, а потом нашли изготовителя такого ультразвукового оборудования и начали работать у него наемными работниками: предложили свои услуги в создании нефтесервисной компании, так как мы имели уже опыт создания аналогичных компаний, а также имели опыт работы на нефтяных скважинах. Так мы начали напрямую работать с ультразвуковой технологией, и этот опыт работы позволил нам понять и недостатки ультразвуковой технологии в частности, и вообще волновых технологий в целом. Благодаря этому мы поняли, в каком направлении надо двигаться и как дальше развивать собственный проект. Свою компанию мы основали в 2012 году и в этом же году стали резидентами «Сколково». ⠀ — Какие клиенты у вас уже есть? ⠀ Мы работали и с «Роснефтью», и с «Лукойлом», а сейчас общаемся с некоторыми зарубежными компаниями, проводим презентации. Также общаемся с научными организациями в России и за рубежом — в плане проведения совместных различных исследований и испытаний. Они проявляют большой интерес к нашей технологии.

A post shared by Стартап Тур | Цифровой регион (@oist_2019) on Apr 19, 2019 at 9:22am PDT

Инвестиции должны быть пропорциональны потенциалу проекта. Если это предприятие в области быстрого питания, на большие прибыли рассчитывать не стоит. Однако в сфере информационных технологий особенность рынка состоит в том, что он постоянно генерирует новые запросы, поэтому стартап может занять пустующую нишу и приносить высокие «дивиденды».

Участие в бизнес-проекте позволяет инвестору оказывать влияние на развитие компании и стать не только пассивным источником начального капитала и получателем прибыли.

Способы инвестирования в стартап

Существуют различные варианты, как вложить деньги в стартап. Это может быть полное или частичное финансирование. В первом случае вся финансовая нагрузка ложится на одного инвестора. Такой тип характерен при финансировании собственного предприятия. Второй вариант можно сравнить с долевым участием.

Инвестиции могут быть прямыми и портфельными. Прямые предполагают финансирование одной компании. Портфельные означают, что деньги инвестора распределяются между несколькими фирмами. Совокупность приобретенных акций составляет портфель.

В большинстве случаев инвестиции — это пассивные способы заработка. Одно можно вкладываться и активно. В этом случае инвестор становится руководителем (или одним из руководителей) компании. Пассивный доход означает, что руководство фирмой входит в круг обязанностей управляющего.

Площадки и биржи стартапов позволяют определиться, какое предприятие способно стать успешным начинанием и подходящим объектом для вложения капитала.

Как инвестировать в стартап методом краудфандинга

За рубежом ПИФы, хедж-фонды, краудфандинг составляют большой процент того, каким образом инвестор вкладывает; Россия еще не освоила это многообразие инструментов, однако термин «краудфандинг» упоминается все чаще и чаще. Само слово в переводе с английского означает «совместное финансирование». Дословно «crowd» — это толпа, группа, команда. То есть процесс «краудфандинга» предполагает наличие нескольких инвесторов.

На практике все выглядит следующим образом: молодые предприниматели публикуют информацию о своем предприятии с просьбой ко всем желающим поучаствовать материально в его развитии. Общая сумма, необходимая для начала бизнеса, указывается в описании. При этом суммы минимальных вкладов могут быть самыми низкими. Инвестирование происходит по принципу «сколько не жалко». Однако это не исключает и большие суммы вложений.

Как инвестировать в стартап через инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) — еще один вариант вложить свои деньги в новое начинание. На первом этапе происходит приобретение пая (доли участия в предприятии). Инвестор получает доход при росте стоимости паев. Цена пая колеблется в зависимости от флуктуаций на рынке. Покупка нескольких паев повышает надежность портфеля.

Венчурные инвестиции также используются для финансирования новых компаний. Их особенность в том, что они являются долгосрочными и предполагают высокий уровень риска. В основе венчуров лежит следующий механизм: человек вкладывает свои финансовые ресурсы в новое дело. В случае если предприятие выходит на высокий уровень прибыльности, он может продать свою долю по более высокой цене.

Частное инвестирование в стартап

Вложить в стартап можно опосредованно. Для этого сегодня существуют компании, работающие с частными инвесторами. Они помогут получить услуги по грамотному управлению деньгами. Вложение в стартапы — один из видов услуг, который сегодня предлагается такими фирмами. Клиент передает в управление фирмы свой депозит и получает дивиденды.